Några frågor och svar om testamenten under 6 rubriker.

Grundförutsättningen är först och främst att formkraven är uppfyllda; Att du inte är satt under tvång eller påverkan; Att det är bevittnat på rätt sätt; Att undvika jäviga vittnen inom släkten; Testamentsbanken rekommenderar dessutom att vittnenas namnteckningar är läsbara eller förtydligade och att båda vittnenas adresser eller personnummer har angetts; Att du har tänkt igenom vad du vill med dina tillgångar och att testamentet är klart och lättolkat även om förutsättningarna skulle förändras över tiden, t.ex. att någon testamentstagare eller arvinge avlidit. Att förstöra tidigare eventuellt testamente som inte längre skall gälla. Har du minsta tvekan om effekterna eller utformningen – rådfråga alltid en jurist. Förvara testamentet på ett säkert ställe

Det skall vara en skriftlig handling som utrycker testators yttersta vilja. Den skall vara underskriven av testator och bevittnad av två samtidigt närvarande särskilt kallade vittnen. Vittnena skall veta att det är ett testamente de bevittnar och de skall vara med när testator skriver under sitt testamente. Testamentens tillkomst blir inte sällan föremål för tvister: För att i största möjliga utsträckning eliminera olika osäkerhetsfaktorer används nästan regelmässig följande vittnesmening: Att ”Per Persson som vi personligen känner, med sunt och fullt förstånd och av fri vilja i bådas vår närvaro förklarat ovanstående förordnande innefatta hans yttersta vilja och testamente och därunder tecknat sitt namn intygar undertecknade, särskilt anmodade testamentsvittnen”. Nära släktingar till testator skall inte vara vittnen, inte heller någon under 15 år eller någon som är testamentstagare eller nära släkt till denne. Ett testamente upprättat utomlands är också giltigt om de uppfyller de formkrav som gäller i det landet där det är upprättat.

Det finns skäl att tala med en jurist och skriva ett nytt testamente eftersom förutsättningarna för att kunna verkställa testamentet har förändrats. Detta är inte ovanligt. Finns ingen testamentstagare och inte heller några arvingar tillfaller din kvarlåtenskap Allmänna Arvsfonden. Har du andra önskemål måste ett nytt testamente skrivas.

Hela eller delar av ditt testamente kan komma att förklaras ogiltigt och sakna verkan som testamente. Skriv i stället ett nytt testamente som innehåller, som ett tillägg, just det du vill ha ändrat och gör klart att även det tidigare testamentet skall gälla så att det uppstår några tolkningstvister. Eller skriv ett nytt testamente med ditt kompletta testamentsinnehåll och förklara tydligt att det gamla är återkallat. Glöm inte formkraven!

Detta är olämpligt såvida inte det tidigare testamentet fortsättningsvis också skall gälla. Uttryck då i så fall detta så att det senare otvetydigt blir ett komplement till det första. Annars är risken stor att testamentena konkurrerar med varandra på olika sätt och måste bli föremål för tolkning och därmed ofta eventuell tvist om vad som egentligen var din vilja.

Två testamenten kan ibland gälla parallellt med varandra. Normalt är dock att ett senare upprättat testamente är tillkommet för att helt ersätta ett tidigare. Det är därför alltid viktigt att riva sönder och verkligen förstöra ett testamente när det ersatts med ett nytt. Förvara alltid testamenten säkert och när ett nytt skrivs – uttryck tydligt att gamla upprättade testamenten är återkallade.

Som sambo kan du i ett testamente förordna att all din kvarlåtenskap skall tillfalla dina barn och barnbarn såsom enskild egendom. Glöm inte att samtidigt förordna att även avkastningen av egendomen skall vara mottagarens enskilda egendom. Det är ett bra sätt att gardera sig emot att dina barns/barnbarns framtida arv efter dig helt eller till del ingår i bodelningen vid barns eller barnbarns eventuella framtida senare skilsmässa. När du nu själv snart kanske gifter dig är det extra viktigt att tänka på att själv skriva äktenskapsförord om du inte vill att din sambo/blivande man skall få giftorätt i dina tillgångar, utan att allt skall gå till dina barn och barnbarn. Ni kanske är överens om det. Tänk gärna också på vid formuleringen att varje barn kanske har olika antal barn – för rättvisans skull. Tag gärna kontakt med en jurist för att få helheten korrekt. Kanske är en viss formulering i ett inbördes testamente värt att överväga?

Vi råder er att sitta ner och fundera över hur ni egentligen skulle vilja ha saker och ting reglerat redan om någon av er skulle falla ifrån och särskilt efter bådas ert frånfälle.

Ni kommer säkert till olika slutsatser beroende på när detta sker. Situationen med barn och deras respektive och fastigheter kräver alltid planering och oftast testamente för att i framtiden undvika konflikter. Det kan handla om enskild egendom, nyttjanderätter, kompensation, utlösenklausuler, samäganderättsfrågor mm. När ni har framtidsbilden klar är det lämpligt att kontakta en jurist som kan formalisera det ni vill. Det viktigaste är att först skaffa kunskap om vad som kan hända om inget görs.

Din sambo ärver inte dig men har enligt sambolagen rätt till halva bostadsrätten och hälften av det som anskaffats till hemmet vid separation eller dödsfall. Vill du att din sambo skall ärva dig skriver du ett testamente. Är det ett ömsesidigt önskemål skriver ni ett inbördes. Det är lämpligt att samtidigt reglera hur kvarlåtenskapen skall fördelas efter bådas ert frånfälle oavsett vem som avlider först.

Låt det bli en överraskning i framtiden. Vill din mors sambo berätta mer om det gör han det. Men skulle det vara som du misstänker är det för dig av intresse att testamentet inte försvinner eller kommer i orätta händer. När som helst kan han också ändra sig och skriva ett nytt.

Ditt barn har alltid rätt till minst hälften av vad du äger när du avlider och har dessutom en rätt att få ut denna hälftendel (laglotten) när du avlider. Har du inget testamente ärver ditt barn hela din kvarlåtenskap.. Barn i tidigare förhållanden ses nästan alltid som orsak att skriva testamente i situationer som denna.

Ett inbördes testamente är en bra lösning. I ett sådant kan ni enkelt reglera denna fråga. Tänk även på hur kvarlåtenskapen skall fördelas om någon av er eller båda överlever din frus barn. Utan testamente tillfaller (efter bådas ert frånfälle) din kvarlåtenskap Allmänna Arvsfonden om du bara har mycket avlägsna släktingar. Detsamma kan gälla även om ni har ett testamente om någon av er överlever barnet och barnet inte har några arvingar som inryms i testamentet efter dig och något förordnande till förmån för annan i andra hand inte finns. Fundera innan detta görs på vem som skall ärva den av er som avlider sist; I både situationen – om barn finns – och inte finns.

Du kan antingen upprätta ett nytt testamente som ett tillägg till det gamla med t.ex. inledningen: ”Som tillägg till mitt tidigare testamente daterat den… vill jag härmed förordna att …”. Med denna formulering gäller båda dina testamenten! Se till att du har ett original av både testamentet och tillägget väl förvarade. Du kan naturligtvis också skriva ett nytt testamente som omfattar både brorsonen och den ideella organisationen. Klokt kan vara att tänka på hur du vill ha fördelningen om du skulle överleva din brorson. Glöm inte formkravet som gäller för att upprätta testamente!

Du behöver inte låsa dig och utse testamentsexekutor och binda dig för någon som skall sköta boutredning, bouppteckning, arvsskifte mm. Vederbörande kanske inte ens lever när du själv avlider. Det viktigaste i ditt fall är ju att testamentet inte göms undan som du säger. Förvara det gärna i Testamentsbanken och välj ”Säkerhetskopia önskas”.

Var ert inbördes testamente riktigt utformat gäller det inte längre till förmån för din tidigare make/maka. Enligt den legala arvsordningen ärver nu dina barn (även barnbarn) om du har sådana, i annat fall dina föräldrar och i tredje hand dina syskon och halvsyskon, i fjärde hand deras eventuella barn, i femte hand mormor/morfar och farmor/farfar i sjätte hand deras barn. Vill du tänka på någon helt annan eller ha en annan ordning eller prioritera eller utesluta någon – skriv nytt testamente! Alltid lämpligt i nytt testamente i denna situation att samtidigt återkalla tidigare förordnanden.

Hittar ni inte originalet, skriv ett nytt! Det är ytterst komplicerat och osäkert att få en kopia betraktat som ett giltigt testamente.

Redan i ett testamente kan man utse någon som vid dödsfall skall sköta boutredningen och verkställa testamentet. Det är relativt vanligt i komplicerade och sammansatta arvssituationer och/eller testamenten, där också förtroendet för en jurist eller en advokat eller ett advokatkontor spelar in. Ofta upprättas dock testamenten med testamentsexekutor förordnad utan att testator ägnat frågan någon större eftertanke. Det kan också förekomma som ett led i strategisk affärsverksamhet, där juridiska byråer direkt eller indirekt står vissa begravningsbyråer mycket nära och på så sätt strävar efter att tidigt bygga upp en ”helkundsstrategi”. Detta riskerar att låsa in både kunden och dödsbon och minska handlingsfriheten både faktiskt och psykologiskt för dödsbodelägare som befinner sig i en sorge- och chocksituation. Det riskerar dessutom att ofta bli onödigt kostsamt förfarande för ett framtida dödsbo. Testamentsbanken är en neutral register- och förvaringsplats och påtar sig inte rollen som testamentsexekutor.

Om han vill och skulle lyckas få till stånd ett äktenskapsförord innan giftermålet som gör alla hans tillgångar till enskild egendom löser han dock det mesta av det ni oroar er för, allt under förutsättning att äktenskapsförordet inte upphävs senare i livet, eller tillgångarna överförs till större eller mindre del till den nya frun under äktenskapets gång. Situationen är inte helt ovanlig. Det finns många hypotetiska ekonomiska effekter med ett nytt äktenskap och med särkullbarn. Det finns naturligtvis anledning i sådana fall att gå igenom situationen med en jurist.

Så länge du är ogift eller inte köpt hus eller bostad som du flyttar in i tillsammans med din sambo är det inga problem. I sådant fall krävs ett samboavtal om inte din dotters arvslott skall minska. Gifter du dig krävs dock både ett äktenskapsförord och ett testamente för att få de önskemål som du har uppfyllda. Särskullbarn är en vanlig orsak till arvstvister. Lagstiftningen ger särkullbarn en rätt att få ut sin laglott redan när en förälder avlider. Det finns stora moraliska betänkligheter med mycket av den planering som sker för att göra särkullbarn mer eller mindre arvlösa. Sätt dig in i effekterna av din eller din sambos död. Fundera också kring effekterna av din dotters intressen, dina intressen och din sambos intressen innan du skriver testamente eller på annat sätt vidtager någon form av planering. Och inte minst: Bestäm redan innan testamentet upprättas vad som skall hända med kvarlåtenskapen när den av er som lever längst avlider.

Ett testamente skall tas upp i en bouppteckning, eller om det kommer fram först senare, i en tilläggsbouppteckning. Därmed blir det en offentlig handling. Det händer dock att testamenten av olika anledningar inte kommer fram eller inte hanteras ansvarsfullt. Detta vill Testamentsbanken motverka. Därför har Testamentsbanken bl.a. påtagit sig rollen att i samband med att Testamentskuvertet skickas ut till behörig mottagare, informera en omnämnd välgörenhetsorganisation och/eller testamentsexekutor om Kunden begärt detta. Denna information kan även avse flera Testamentskuvert om kompletteringar t.ex. gjorts i form av tilläggstestamenten.

FRÅGOR OCH SVAR OM TESTAMENTEN